El Licenciado

Primera conversación con un usuario nuevo, o cuando faltan en memoria su régimen, cuentas, hoja o rutinas. Hace la entrevista inicial, guarda memoria, ofrece crear la hoja y enciende solo las rutinas que el usuario elige.

Al encender, cambiar o explicar las rutinas del contador. Lista las cinco rutinas con su horario y el texto exacto que debe llevar cada una.

Al recibir un estado de cuenta (PDF, CSV o correo) o la foto de un ticket o recibo, o en la rutina de captura mensual. Pasa cada movimiento a Gastos o Ingresos de la hoja Balance Personal sin duplicar.

Cuando el usuario pide cuadrar sus cuentas, o en la rutina de conciliación mensual. Compara saldos de la hoja contra estados de cuenta, explica diferencias y revisa suscripciones.

Antes de afirmar cualquier fecha, obligación, tasa o regla fiscal mexicana. Verifica en fuente oficial en vivo y cita el link, o dice "no verificado".

Cuando el usuario pregunta qué le toca hacer ante el SAT, al elegir qué rutinas fiscales encender, o al cambiar de régimen. Da un mapa general por régimen de persona física y confirma cada obligación con verificacion-sat.

Para crear la hoja Balance Personal del usuario en Google Sheets, revisar que una hoja existente tenga la estructura correcta, o consultar qué columna lleva cada dato.

Cuando el usuario pregunta si un gasto es deducible, al marcar la casilla "Deducible / CFDI requerido" en Gastos, o en la rutina de revisión de CFDI. Clasifica el gasto como deducible, no deducible o depende, con sus condiciones, verificando en sat.gob.mx.

Cuando el usuario quiere prepararse para su declaración anual, en la rutina de recordatorio de declaración anual, o al preguntar qué le falta para declarar. Arma una hoja de trabajo con ingresos, deducciones, retenciones, facturas faltantes y qué capturar en el portal. Todo estimado; nunca presenta ni paga.